Czarna lista w bankach przeciw oszustom

Związek Banków Polskich przygotowuje nowy spis, który ma na celu pomóc w ograniczeniu finansowych oszustw. Czarna lista fałszywych kont bankowych ma przede wszystkim zwiększyć bezpieczeństwo kredytobiorców.

Czarna lista w bankach przeciw oszustom
Wyłudzanie kredytów ma zostać ograniczone

Coraz więcej codziennych spraw załatwiamy przez internet. Jednym z ostatnich technologicznych ułatwień jest założenie konta osobistego bez konieczności odwiedzania oddziału bankowego. Rozwój bankowości internetowej to jednak również kolejne wyzwanie dla przestępców, którzy coraz częściej wykorzystują nowoczesne rozwiązania dla swojej korzyści.

 

Fałszywe konto online na chwilówki

 

Dzięki popularności firm pożyczkowych oraz udzielanych przez nich chwilówek, uzyskanie dodatkowych środków finansowych online to zadanie nietrudne. Jeśli posiadamy dochód oraz pozytywną historię kredytową, wystarczy wypełnić wniosek, podając swoje dane osobowe, podać numer swojego konta bankowego, przelać z niego symboliczną kwotę na rachunek firmy pożyczkowej i w krótkim czasie można cieszyć się dodatkową gotówką

 

Dla jednych takie rozwiązanie to ogromne ułatwienie. Brak dokumentów do dostarczenia czy podpisu, wizyt w oddziałach czy oczekiwania na kuriera. Prawdą jest, iż podane dane potencjalnego klienta są sprawdzane i potwierdzane, co pozwala na wydanie decyzji o przyznaniu pożyczki, jednak jak się okazuje taki system dość łatwo oszukać.

 

Jak działają przestępcy? Poprzez otwieranie rachunków bankowych na słupa. Połączenie zakładania kont osobistych oraz zaciągania pożyczek czy kredytów przez internet to ułatwione zadanie wyłudzenia pieniędzy w imieniu nieczego nieświadomego Kowalskiego. 

 

Wystarczy jedno fałszywe konto, aby móc założyć kolejne a następnie wykorzystywać je do wyłudzania kolejnych pożyczek. Dla osób, których dane zostały wykorzystane, oznacza to sporą ilość problemów.

1. Udowodnienie, że konto w banku nie zostało założone przez nich.

2. Udowodnienie, iż nie zaciągali pożyczki.

 

Problem osiągnął w ostatnim okresie ogromną skalę. Zgodnie z danymi Związku Firm Pożyczkowych, tak wyłudzone pieniądze narażają firmy na większe straty niż niespłacanie zobowiązań przez prawdziwych klientów. Również banki zaczęły częściej padać ofiarami kont zakładanych na słupa. 

 

Czarna lista rachunków na pomoc

 

Skala problemu ma zostać zmniejszona dzięki scentralizowanemu systemowi online, umożliwiającemu bankom dokładne weryfikowanie rachunków oraz stworzenie bazy danych kont stworzonych na słupa. Taka czarna lista ma pomóc w zatrzymaniu przestępców, tworzących rachunki na słupa. Aktualna wymiana informacji pomiędzy jednostkami nie jest wystarczająco skuteczna.

 

Powstający system ma być również dostępny dla firm pożyczkowych, które aktualnie tworzą własną czarną listę skompromitowanych rachunków. 

 

Krajowa Izba Rozliczeń jest w trakcie opracowywania dodatkowego systemu aktywowania kont zakładanych przez internet, który ma zwiększyć bezpieczeństwo oraz ograniczyć problem fałszywych rachunków.

PODZIEL SIĘ

Powiązane artykuły na stronie